在金融监管趋严、刑事风险防控压力持续攀升的背景下，如何为金融机构筑牢“刑事合规防火墙”成为关注焦点。2025年11月10日，海普睿诚律师事务所一级合伙人申从军律师受邀从法律、实务双重角度为恒丰银行西安分行领导及下属分支行职员开展“金融机构涉刑案件风险防控实务解读”专题讲座。
从“法官-检察官-律师”的多维视角，解读涉刑风险防控核心规则
作为具有法官、检察官职业履历的资深律师，申从军律师聚焦最新监管动态，围绕《金融机构涉刑案件管理办法》《国家金融监督管理总局行政处罚办法》两个文件展开深度解读，梳理了“全口径用工追责”“案件风险事件前置管理”“重大案件双线报告”等新规要点，特别强调“案件”定义的监管逻辑变化，提醒银行需将编外、外包人员纳入同等合规管理。并且针对处罚办法重点剖析“双罚制”（既罚机构又罚责任人）、“资格类处罚”（如吊销许可证、禁止从业）及“调查审理分离”等机制，结合“处罚对象覆盖所有金融机构”的新规扩展，为银行合作通道、外包服务等场景的连带风险敲响警钟。
典型罪名+真实案例，直击金融犯罪“高风险区”
申从军律师结合《刑法》及相关司法解释，系统解析了违法发放贷款罪、伪造、变造金融票证罪、违规出具金融票证罪、吸收客户资金不入账罪等金融机构高频涉刑罪名的构成要件与量刑标准，并通过多起真实案例，深入剖析案件成因、法律后果及防控关键，让抽象的法律条文变得生动具体。同时分享了日常防控三道防线与刑事危机四步响应流程，提供了全流程、可落地的风险防控方案。
讲座现场氛围热烈，与会人员全程专注投入，认真做好笔记。针对日常工作中遇到的合规疑问、风险识别难点积极提问，申律师逐一细致解答，结合银行实际业务场景给出专业建议。互动交流环节中，大家围绕外包人员管理、案件报送细节等实操问题展开深入探讨，现场学习氛围浓厚，充分展现了对合规风控工作的高度重视。
专业赋能，海普睿诚为金融机构合规发展“护航”
当前，金融行业正处于“强监管、严问责”的关键时期，刑事合规已从“可选项”变为“必答题”。此次讲座，不仅帮助银行业精准把握新规核心要求，明晰金融犯罪风险边界，更搭建了合规操作的行动框架，助力银行完善内控体系、强化风险预判能力。
作为深耕刑事辩护、企业合规领域的专业律所团队，始终以“服务金融安全、助力行业合规”为己任。未来，将持续聚焦金融机构需求，以更专业的法律解读、更落地的合规方案，为金融行业的稳健发展贡献法治力量。
申从军
海普睿诚律师事务所合伙人
海普睿诚律师事务所一级合伙人，法律硕士，中共党员，前法官、检察官，司法部法律援助中心《中国法律服务网》专业咨询律师，司法部法律援助中心死刑复核入库专业律师，西安西北政法大学校友会副会长，省人民检察院首届听证员，西安两级法院特邀调解员，省法学会刑事法学、金融与资本 市场法治研究会理事，西北农林科技大学、西安财经大学兼职实务导师，中共陕西省委社会工作部法律顾问，秦商总会理事。
业务领域：刑事诉讼、企业合规、劳动争议解决与仲裁执业以来，办理了大量刑事、民商事和劳动争议相关案件，均取得了很好的效果，有力地维护了广大人民群众的合法权益。
